Tìm hiểu xem KYC là gì ?
KYC trong ngân hàng
KYC là viết tắt của Know Your Customer hiểu theo tiếng Việt thì có tức là hiểu khách hàng của bạn hay nói chuẩn xác là Biết về quý khách. Đây là giai đoạn xác minh danh tính quý khách chưa biết kyc là gì của ngân hàng khi mở account hoặc theo định kỳ cần kiểm tra lúc tạo các account ngân hàng trực tuyến.
không chỉ trong hoạt động nhà băng mà cả hoạt động vốn đầu tư cũng rất để ý đến quá trình KYC này để giảm thiểu và ngừa những rủi ro mà quý khách gây ra hoặc xảy ra dù là chủ quan hay khách quan.
KYC AML là gì
AML viết tắt của Anti Money Laundering – chống rửa tiền, đây là hoạt động chống các hành vi thương lượng các dòng tiền trái phép, tiền không hợp pháp. Thế nên việc kiểm tra KYC rất quan trọng trong việc chống AML. thông qua KYC thì các hành vi của AML sẽ không tiến hành được giữa các ngân hàng trong nước, thế giới, giữa các hình thức tiền ảo hay tiền điện tử.
eKYC là gì
eKYC là giai đoạn nhận biết tính danh khách hàng trên các account điện tử hay kể cách dễ hiểu hơn đấy chính là xác định danh tính quý khách lúc mở tài khoản và sử dụng tài khoản nhà băng điện tử.
vì sao nhà băng cần phải KYC
KYC là khâu Ban đầu trong đông đảo các hoạt động nguồn vốn, ngân hàng bởi trước khi để khách hàng sử dụng sản phẩm nhà sản xuất của mình thì bên nhà băng hay bên công ty vốn đầu tư phải biết về khách hàng của mình. Việc biết quý khách của mình là ai giúp việc xác định danh tính, mọi thông tin được rõ ràng và đưa vào hệ thống điều hành, giám sát tốt hơn.
KYC góp phần vào công cuộc phòng chống hành vi rửa tiền, đặc biệt là hiện nay sắm bán trái phép, đàm phán trái phép, các dòng tiền ko rõ xuất xứ sẽ được Phân tích rõ và ngăn chặn được hoạt động rửa tiền thành công.
Trong ngân hàng xác minh kyc không những là dừng lại ở việc giúp nhà băng biết về quý khách, biết quý khách dùng nhà sản xuất sản phẩm nào mà còn là giai đoạn để nhà băng có những thông báo cần thiết nhất khi có rủi ro xảy ra. Một lúc rủi ro xảy ra ngân hàng có thể mua được khách hàng của mình, có căn cứ pháp lý kiểm soát an ninh quyền lợi cho nhà băng.
